Artigo 6 Órgão Responsável. A Plataforma realiza operações contra lavagem de dinheiro por meio de um grupo de orientação para assuntos de lavagem de dinheiro e uma equipe para avançar na luta contra a lavagem de dinheiro, cada uma das quais deve consistir de membros do controle de risco e conformidade da Plataforma. O grupo de orientação para assuntos de lavagem de dinheiro é responsável por planejar, guiar e coordenar as atividades de lavagem de dinheiro da Plataforma. Suas responsabilidades específicas incluem o seguinte:

1. Revisar e aprovar as políticas de lavagem de dinheiro da Plataforma, planos de trabalho e relatórios de trabalho; promulgar e atualizar os princípios orientadores e regras da Plataforma contra lavagem de dinheiro; revisar a estrutura organizacional da Plataforma e de seus sub-sites e a designação de responsabilidades contra lavagem de dinheiro; projetar e finalizar procedimentos para inspeção interna e controle de transações; estudar problemas maiores e difíceis relacionados à lavagem de dinheiro e formar soluções.

A estrutura de equipe para avançar na luta contra a lavagem de dinheiro deve ser determinada com base nos requisitos regulatórios e nas condições específicas de cada local. As principais responsabilidades da equipe são: contra lavagem de dinheiro e planos do grupo de orientação para assuntos de lavagem de dinheiro;

(2) implementar várias atribuições;

(3) analisar e identificar a identidade e o histórico de quaisquer usuários com uma transação suspeita, bem como cada uma dessas transações suspeitas;

(4) avaliar e ajustar o nível de risco dos usuários;

(5) realizar a devida diligência e supervisão contínua dos usuários;

(6) revisar e examinar regularmente as transações que ocorreram;

(7) relatar transações suspeitas às autoridades competentes;

(8) auxiliar na investigação a pedido de qualquer autoridade competente.

Artigo 8 Devida Diligência. Seguindo os princípios de diligência e de compreensão dos seus usuários, a Plataforma realiza a devida diligência em todos os usuários. Para usuários de alto risco, a Plataforma tem o direito de realizar uma diligência aprimorada.

Artigo 9 Documentos Apresentados por Usuários Individuais.

Conforme exigido pelas leis e regulamentos de diferentes jurisdições, as informações coletadas pela Plataforma sobre usuários individuais de diferentes países ou regiões podem variar. Em princípio, um usuário individual é obrigado a fornecer as seguintes informações e dados, de acordo com os regulamentos relevantes da Plataforma contra lavagem de dinheiro:

1. Nome pessoal; Endereço residencial; Data de nascimento; nacionalidade; número de telefone; endereço de e-mail;
2. Uma foto do usuário tirada dentro de seis meses a partir da data de registro na Plataforma; uma fotocópia de um cartão de identidade válido ou um passaporte válido do usuário; e
3. Outras informações ou documentos solicitados pela Plataforma.

Artigo 10 Documentos Apresentados por Usuários Institucionais. Consoante exigido pelas leis e regulamentos de diferentes jurisdições, as informações coletadas pela Plataforma sobre usuários institucionais de diferentes países ou regiões podem variar. Em princípio, um usuário institucional deve apresentar as seguintes informações e dados de acordo com os regulamentos relevantes da Plataforma contra lavagem de dinheiro:

1. Nome da instituição; Endereço da sede da instituição; Informações de contato da instituição; Estatutos da instituição; descrição da estrutura de capital e propriedade da instituição; O representante legal da instituição;
2. Residência do representante legal da instituição; informações de contato do representante legal da instituição; a licença de operação da instituição; consentimento da instituição para abrir uma conta nesta Plataforma; carta de autorização da instituição; uma cópia do cartão de identidade válido ou passaporte válido do representante legal da instituição; e
3. Outras informações ou documentos que devem ser fornecidos mediante solicitação da Plataforma.

Artigo 11 Idiomas dos Documentos Apresentados. A Plataforma aceita apenas documentos preparados em chinês ou inglês. Usuários que apresentarem documentos preparados em qualquer idioma diferente de chinês ou inglês devem contratar um tradutor devidamente qualificado para traduzir tais documentos para chinês ou inglês e ter a versão traduzida devidamente reconhecida.

Artigo 12 Apresentação de Cópias de Documentos. Quando uma cópia de um documento é apresentada, a cópia deve ser devidamente conferida com o original desse documento. Uma cópia de um documento pode ser apresentada se a cópia tiver sido reconhecida e certificada como uma cópia verdadeira e precisa do documento original. A certificação mencionada nesta cláusula inclui, mas não se limita a, certificação por uma embaixada, certificação judicial, certificação por um magistrado local ou certificação por um tabelião.

Artigo 13 Verificação Baseada em Fotografias. Os usuários devem concluir um procedimento de verificação baseado em fotografias conforme exigido pela Plataforma: o usuário deve tirar uma fotografia de si mesmo, que mostre o usuário segurando seu documento de identidade e uma declaração de que o usuário abre sua conta na Plataforma de acordo com sua livre vontade. Se a fotografia do usuário não estiver clara o suficiente ou não atender aos requisitos da Plataforma, a Plataforma terá o direito de recusar a inscrição do usuário.

Artigo 14 Identificação do Beneficiário e do Controlador. A Plataforma tem o direito de identificar o verdadeiro ou beneficiário efetivo ou controlador da conta de um usuário. No caso do registro de um usuário institucional, os acionistas que detêm mais de 10% das ações da instituição devem fornecer materiais relevantes e passar pela verificação de identidade de acordo com os requisitos da Plataforma.

Artigo 15

Avaliação de Risco Identificação de Usuários de Alto Risco. Usuários de alto risco referem-se a usuários que compreendem quaisquer dos seguintes fatores de alto risco e são identificados como tal após uma avaliação abrangente pela Plataforma.

Usuários de alto risco incluem:

1. Usuários que foram sujeitos ou estão atualmente sob investigação criminal ou administrativa, excluindo usuários que estão sendo investigados em conexão com qualquer procedimento civil ou disputa emergencial; usuários que são figuras públicas proeminentes, ou cujos acionistas controladores, controladores efetivos e/ou beneficiários efetivos são figuras públicas proeminentes; Usuários que são originários de países ou regiões de alto risco, ou cujos acionistas controladores, controladores efetivos e/ou beneficiários efetivos são de países ou regiões de alto risco; usuários que são identificados como usuários suspeitos-chave de acordo com os procedimentos relevantes da Plataforma; usuários que estão envolvidos em operações comerciais em indústrias sujeitas a um nível relativamente alto de riscos de lavagem de dinheiro, como joias, comércio de metais preciosos, câmbio de moeda, corretagem de penhor, remessa de dinheiro, casas noturnas e a indústria de armas, etc.; usuários que realizam negociações intensivas dentro de um determinado período, que são seriamente inconsistentes com a situação nos mercados de ativos digitais; e
2. Usuários que participam de operações incomuns.

Artigo 19 Identificação de Usuários de Baixo Risco. Usuários de baixo risco referem-se àqueles usuários que são identificados como tal após uma avaliação abrangente pela Plataforma.

Fatores de baixo risco incluem:

1. Usuários que são instituições financeiras ou empresas de renome; Usuários que são pessoas naturais e dos quais a Plataforma tem um entendimento adequado por meio de verificação e que apresentam um risco relativamente baixo de lavagem de dinheiro; usuários que são revisados e aprovados pelos departamentos de controle de risco e conformidade da Plataforma.

Artigo 20 Identificação de Usuários de Risco Médio. Usuários de risco médio referem-se a usuários que não estão especificados sob os Artigos 18 e 19 dessas Regras.

Artigo 21 Ajuste da Classificação do Nível de Risco. Após o estabelecimento de relações comerciais com os usuários, a Plataforma prestará atenção sustentada a suas identidades e status de transação. Caso haja qualquer mudança ou anomalia nessa identidade ou status, ou se a Plataforma se tornar suspeita sobre qualquer uma das informações que já obteve sobre os usuários, a Plataforma reidentificará a identidade do usuário e ajustará prontamente a classificação do nível de risco do usuário. A Plataforma tem a discrição de ajustar a classificação do nível de risco dos usuários e pode fazê-lo sem fornecer qualquer motivo ao usuário.

Artigo 22 Monitoramento de Usuários de Alto Risco. Para usuários na categoria de alto risco, a Plataforma realizará uma revisão a cada seis meses para atualizar as informações básicas sobre a identidade do usuário e verificar suas fontes de funding, uso de fundos, situação financeira ou status comercial. Se a Plataforma, com base em uma avaliação abrangente durante a revisão regular de usuários de alto risco, considerar que o usuário e as transações na conta do usuário junto à Plataforma são normais, poderá diminuir o nível de risco de tais usuários.

Artigo 23 Identificação Contínua de Usuários. Durante toda a relação comercial com cada usuário, a Plataforma adotará medidas contínuas de verificação de identidade do usuário para seguir a situação das transações do usuário, e se a Plataforma descobrir que as informações de identidade do usuário ou as informações expiraram e o usuário não atualizar tais informações ou dados dentro de um prazo razoável sem fornecer qualquer razão justificável, a Plataforma tomará medidas para suspender o serviço ao usuário.

Artigo 24 Reidentificação de Usuários. Sob quaisquer das seguintes circunstâncias, a Plataforma tem o direito de reidentificar a identidade de um usuário:

1. Quando o usuário solicita a alteração de seu nome ou designação, o tipo de seus documentos de identidade ou certidões de identidade, número do cartão de identidade, capital social, escopo de negócios ou representante legal; quando há qualquer anomalia na conduta ou negociação dos usuários; Quando o nome do usuário é o mesmo de qualquer suspeito criminal, lavador de dinheiro ou financiador de terrorismo; quando o usuário é suspeito de envolver-se em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo; quando há qualquer inconsistência ou contradição entre as informações sobre os usuários que a Plataforma adquiriu e as informações relevantes que a Plataforma já possui; há dúvidas sobre a autenticidade, validade e/ou integridade das informações e materiais dos usuários obtidos anteriormente; outras circunstâncias sob as quais a Plataforma considera necessário reidentificar a identidade dos usuários.

Artigo 25 Limites de Negociação. A Plataforma tem o direito de definir e ajustar a qualquer momento o valor máximo de moeda que pode ser retirado para transações programadas, de acordo com a segurança da transação e as condições reais.

Artigo 26 Identificação de Transações Suspeitas. A Plataforma tem o direito de verificar as seguintes transações suspeitas e contas suspeitas:

1. Transferência dispersa de ativos digitais seguida de transferência coletiva dos mesmos dentro de um curto período, ou transferência coletiva seguida de transferência dispersa dentro de um curto período, o que é inconsistente com a identidade do usuário, situação de financiamento e/ou status de operação comercial; quando uma conta que esteve inativa por muito tempo é repentinamente reativada, ou há uma repentina entrada anômala de ativos digitais em uma conta com geralmente pequenos valores de fluxo de ativos digitais, e uma grande quantidade de moeda é retirada dentro de um curto período; quando um grande número de contas são abertas ou canceladas sem qualquer razão justificável, e uma grande quantidade de moeda é depositada ou retirada antes do cancelamento das contas; há qualquer depósito ou retirada suspeita em lump-sum na conta de um usuário que é uma pessoa natural;

onde os usuários realizam negociações excessivamente frequentes dentro de um certo período, o que é seriamente inconsistente com a situação no mercado de ativos digitais;

Transações incomuns ou inexplicáveis

Transações que não têm um propósito legal aparente

Transações envolvendo pessoas conhecidas ou suspeitas de serem terroristas ou organizações terroristas

Transações envolvendo pessoas politicamente expostas (PEPs)

Transações que são inconsistentes com as atividades comerciais ou financeiras conhecidas do cliente

Transações que envolvem clientes de países ou regiões de alto risco

1. Outras situações de negociação suspeitas identificadas pela Plataforma.

Artigo 27 Identificação de Financiamento Terrorista. Se a Plataforma suspeita que uma transação ou tentativa de transação de um usuário está relacionada ao terrorismo, crime terrorista, qualquer organização terrorista, terrorista ou pessoas envolvidas em atividades de financiamento do terrorismo, ela deve adotar medidas apropriadas, independentemente do montante do fundo ou valor dos ativos envolvidos.

Artigo 28 Tratamento de Condutas Suspensas. Quando a Plataforma identifica a identidade de um usuário, ela terá o direito de adotar medidas como suspender qualquer transação suspeita, rejeitar aplicações de transação, reverter transações, congelar contas suspeitas e relatar às autoridades competentes se a Plataforma descobrir qualquer uma das seguintes condutas por parte dos usuários:

1. Os usuários se recusam a fornecer certificados de identidade válidos ou outros documentos de identificação; O usuário se recusa a atualizar seu perfil sem qualquer razão justificável; quando, após a adoção de medidas necessárias, a Plataforma ainda duvida da autenticidade, validade e/ou integridade das informações de identidade do usuário; O usuário forja ou altera seus documentos de identificação para enganar a Plataforma para permitir a abertura de uma conta na Plataforma; ou
2. Os usuários se recusam a fornecer uma explicação razoável para a conduta suspeita ou a explicação do usuário é injustificável.

Artigo 29 Sistema de Armazenamento de Dados dos Usuários. A Plataforma estabelece um sistema para o armazenamento das informações de identidade e registros de transações dos usuários e preserva adequadamente documentos e dados como informações de identidade dos usuários e registros de transações para facilitar a investigação de lavagem de dinheiro, supervisão e regulamentação, e prevenir a perda, dano e divulgação de tais informações.

Artigo 30 Âmbito do armazenamento das Informações de Dados dos Usuários e Registros de Transações.

As informações de identidade do usuário e os dados de transação salvos pela Plataforma incluem as informações de identidade do usuário conforme fornecidas, vários dados e registros refletindo a identificação de identidade realizada pela Plataforma, bem como os dados e informações de cada transação, e outros dados que refletem as circunstâncias reais das transações.

Artigo 31 Prazo para o armazenamento das informações de identidade dos usuários e Registros de Transações. A Plataforma deverá manter as informações de identidade dos usuários e os registros de transações por prazos específicos, dependendo das seguintes circunstâncias:

Os registros de transações devem ser mantidos por pelo menos cinco anos, a partir da data em que a transação é registrada;

Se as informações de identidade dos usuários e os registros de transações estiverem associados a qualquer atividade suspeita sob investigação por lavagem de dinheiro e a investigação de lavagem de dinheiro não for concluída após a expiração do prazo mínimo de armazenamento especificado no parágrafo anterior, a Plataforma reterá tais informações até a conclusão da investigação de lavagem de dinheiro.

Artigo 32 Assistência à Investigação Judicial. Se um órgão judicial, órgão de aplicação da lei ou outra autoridade competente de um país ou região apresentar um pedido à Plataforma por assistência em conexão com qualquer investigação, a Plataforma terá o direito de cooperar com tal investigação e fornecer informações e materiais relevantes conforme solicitado por tal órgão ou autoridade, conforme o caso.

Artigo 33 Confidencialidade na Prevenção da Lavagem de Dinheiro. Qualquer membro da equipe da Plataforma que tiver acesso a qualquer informação relacionada à prevenção da lavagem de dinheiro por meio do desempenho de suas funções relacionadas à lavagem de dinheiro ou seu trabalho deverá cumprir estritamente os requisitos de confidencialidade e manter confidenciais todas as informações de identidade do usuário, transações suspeitas, transações de financiamento terrorista e outras informações que ele ou ela possa obter. Tal membro da equipe não pode fornecer tais informações a qualquer organização, indivíduo ou qualquer membro da equipe da Plataforma que não seja relacionado.

Artigo 34 Cautelas aos Usuários. Os usuários devem prestar atenção às seguintes cautelas:

1. Os usuários estão proibidos de emprestar seus detalhes de conta a qualquer outra pessoa; os usuários estão proibidos de alugar ou emprestar seus certificados de identidade;
2. Os usuários estão proibidos de alugar, emprestar ou divulgar informações pessoais importantes, como detalhes da conta dos usuários e senhas; os usuários devem cooperar ativamente com a Plataforma na identificação do usuário.

Artigo 35 Relatórios de Condutas Suspeitas. Os usuários da Plataforma podem relatar à Plataforma se encontrarem que qualquer conta possa estar envolvida em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo durante a negociação na Plataforma.

Artigo 36 Interpretação. Estas Regras serão interpretadas pela Plataforma.

Artigo 37 Data de Vigência. Estas Regras entrarão em vigor na data de sua promulgação.