Na “ITU Financial Services”, estamos comprometidos em promover uma cultura de conformidade robusta e positiva que esteja alinhada com nossos valores, mitigue riscos e garanta a adesão aos requisitos regulamentares.
Esta Política de Conformidade Positiva descreve nosso compromisso em manter os mais altos padrões de conformidade regulatória, conduta ética e transparência em nossas operações como uma empresa de derivativos cripto. Nos esforçamos para cultivar uma cultura de conformidade que vá além de meramente atender aos requisitos legais, promovendo ativamente a integridade, responsabilidade e prestação de contas em todos os níveis de nossa organização.
O objetivo desta política é:
● Estabelecer uma estrutura abrangente para conformidade com as leis, regulamentos e melhores práticas do setor aplicáveis.
● Garantir a prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento ao terrorismo e de outras atividades ilícitas.
● Proteger os direitos e interesses de nossos usuários e partes interessadas.
● Manter a confiança e credibilidade de nossos clientes, parceiros e reguladores.
● Melhorar continuamente nosso programa de conformidade e nos adaptar a requisitos regulatórios em evolução.
Escopo e Aplicabilidade
Esta política se aplica a todos os funcionários, diretores, administradores e representantes da nossa empresa, bem como a quaisquer terceiros atuando em nosso nome. Ela rege todos os aspectos de nossas operações, incluindo a prestação de nossa plataforma de negociação, integração de usuários, monitoramento de transações e interações com clientes e reguladores.
Governança e Supervisão de Conformidade Estabelecemos uma estrutura robusta de governança de conformidade para supervisionar a implementação e eficácia de nosso programa de conformidade:
● Comitê de Conformidade: Nosso Comitê de Conformidade, composto por executivos seniores e profissionais de conformidade, é responsável por definir a direção estratégica de nosso programa de conformidade, revisar políticas e procedimentos, e garantir que recursos adequados sejam alocados para as funções de conformidade.
● Diretor de Conformidade (CCO): O CCO é responsável pela gestão diária de nosso programa de conformidade, reportando-se ao Comitê de Conformidade e ao Conselho de Diretores. O CCO tem a autoridade e independência para implementar e fazer cumprir efetivamente as políticas e procedimentos de conformidade.
● Departamento de Conformidade: Nosso Departamento de Conformidade dedicado, liderado pelo CCO, é composto por profissionais experientes que são responsáveis por vários aspectos da conformidade, incluindo desenvolvimento de políticas, avaliação de riscos, treinamento, monitoramento e relatórios.● Melhorar continuamente nosso programa de conformidade e se adaptar às exigências regulatórias em evolução.
Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT)
Estamos comprometidos em prevenir que nossa plataforma seja usada para lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades ilícitas. Nosso programa de AML/CFT inclui:
● Diligência devida do cliente (CDD): Realizamos uma CDD minuciosa em todos os nossos usuários, incluindo verificação de identidade, determinação de propriedade benéfica e avaliação de risco. Medidas de diligência devida aprimoradas são aplicadas a clientes de alto risco.
● Monitoramento de transações: Empregamos sistemas sofisticados de monitoramento de transações para detectar e reportar atividades suspeitas, como padrões de transação incomuns, transações de alto volume ou transações envolvendo jurisdições de alto risco.
● Relatório de Atividades Suspeitas (SAR): Enviamos prontamente SARs às autoridades relevantes quando identificamos atividades ou transações suspeitas que possam indicar lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades criminosas.
● Triagem de Sanções: Verificamos nossos usuários e transações contra listas de sanções aplicáveis, incluindo aquelas emitidas pelas Nações Unidas, União Europeia, Reino Unido e Estados Unidos, para garantir que não nos envolvamos com indivíduos ou entidades sancionados.
● Manutenção de Registros: Mantemos registros abrangentes de informações do cliente, transações e atividades de conformidade pelos períodos de retenção exigidos, garantindo a disponibilidade de informações para relatórios regulatórios e investigações.
Integração de Usuários e Elegibilidade
Estabelecemos procedimentos rigorosos de integração de usuários e critérios de elegibilidade para garantir a integridade da nossa plataforma e a conformidade com os requisitos regulatórios:
● Limitação de Idade: Os usuários devem ter pelo menos 18 anos para se registrar em uma conta em nossa plataforma.
● Jurisdições Restritas: Não fornecemos serviços a usuários localizados ou residentes nas Jurisdições Restritas e Jurisdições Sancionadas, conforme especificado em nossa Política de Jurisdição Restrita. Isso inclui restrições para cidadãos dos EUA, residentes nos EUA e cidadãos ou residentes russos acessando nossos serviços de certas jurisdições.
● Verificação de Identidade: Todos os usuários devem passar pela verificação de identidade, fornecendo documentos de identificação emitidos pelo governo e comprovante de residência. Empregamos tecnologias avançadas de verificação para validar a autenticidade das informações fornecidas pelos usuários.
● Termos e Condições: Os usuários devem concordar com nossos Termos e Condições, que descrevem seus direitos e responsabilidades, os riscos associados à negociação de ativos digitais e os requisitos legais e regulatórios aplicáveis. Cumprimento do Acordo do Usuário Estabelecemos um Acordo do Usuário abrangente que delineia os termos e condições que regem o uso de nossa plataforma e a relação entre nossa empresa e nossos usuários:
● Aceitação do Usuário: Todos os usuários são obrigados a ler, entender e concordar com nosso Acordo do Usuário antes de se registrarem para uma conta e acessarem nossos serviços. O Acordo do Usuário é exibido de forma proeminente durante o processo de integração e é facilmente acessível em nosso site.
● Obrigação Legal: O Acordo do Usuário forma um contrato legalmente vinculativo entre nossa empresa e cada usuário. Ao aceitar o Acordo do Usuário, os usuários reconhecem e concordam em cumprir seus termos e condições, bem como quaisquer políticas adicionais incorporadas por referência.
● Disposições Principais: O Acordo do Usuário cobre aspectos essenciais da relação com o usuário, incluindo elegibilidade do usuário, registro de conta, responsabilidades do usuário, regras de negociação, divulgações de risco, direitos de propriedade intelectual, privacidade de dados, resolução de disputas e legislação aplicável. Também incorpora nossa Política de AML/CFT, Política de Privacidade e Política de Jurisdição Restrita.
● Atualizações e Alterações: Reservamos o direito de atualizar e modificar o Acordo do Usuário de tempos em tempos para refletir mudanças em nossos serviços, requisitos regulatórios ou melhores práticas da indústria. Quaisquer mudanças materiais no Acordo do Usuário serão comunicadas aos usuários por meio de email, notificações no aplicativo ou outros canais apropriados, e os usuários serão obrigados a aceitar o acordo atualizado para continuar usando nossos serviços.
● Monitoramento de Conformidade: Monitoramos ativamente a conformidade dos usuários com o Acordo do Usuário, utilizando sistemas automatizados e revisões manuais para detectar e investigar quaisquer violações ou infrações. Usuários que forem considerados em violação do Acordo do Usuário podem estar sujeitos a advertências, restrições de conta, suspensões ou rescisões, dependendo da gravidade e frequência das violações.
Conformidade de Monitoramento de Transações
Implementamos um programa robusto de monitoramento de transações para detectar, investigar e relatar atividades suspeitas e potenciais violações das regulamentações de AML/CFT:
● Sistemas de Monitoramento: Utilizamos sistemas avançados de monitoramento de transações que empregam algoritmos baseados em regras, análise estatística e técnicas de aprendizado de máquina para identificar padrões de transações incomuns ou suspeitas. Esses sistemas são calibrados para detectar sinalizadores, como estruturação, camadas, smurfing e transações envolvendo jurisdições de alto risco ou entidades sancionadas.
● Abordagem Baseada em Risco: Nosso programa de monitoramento de transações segue uma abordagem baseada em risco, aplicando uma supervisão aprimorada a transações e usuários que apresentam maiores riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilícitas. Os fatores de risco considerados incluem perfil de usuário, volume de transações, frequência de transações, país de origem e informações sobre contrapartes.
● Investigação de Alertas: Quando nossos sistemas de monitoramento geram alertas para atividades potencialmente suspeitas, nossos analistas de conformidade treinados realizam investigações minuciosas para determinar a natureza e a legitimidade das transações. As investigações podem envolver a revisão de informações do usuário, histórico de transações, origem dos fundos e outros pontos de dados relevantes. Os analistas documentam suas descobertas e escalam os casos para a equipe de conformidade sênior conforme necessário.
● Relatório de Atividades Suspeitas: Se, após a investigação, uma transação ou série de transações for considerada suspeita, protocolamos um Relatório de Atividade Suspeita (SAR) ou um Relatório de Transação Suspeita (STR) junto às autoridades relevantes, como a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) ou agências de aplicação da lei. Fornecemos informações detalhadas sobre a atividade suspeita, incluindo informações do usuário, detalhes da transação e os motivos para a suspeita.
● Manutenção de Registros: Mantemos registros abrangentes de todas as transações, alertas, investigações e SARs/STRs pelos períodos de retenção exigidos, normalmente cinco anos ou mais. Esses registros são armazenados de forma segura e prontamente acessíveis para relatórios regulatórios e investigações.
● Melhoria Contínua: Avaliamos continuamente a eficácia do nosso programa de monitoramento de transações, incorporando feedback de reguladores, melhores práticas do setor e tipologias emergentes. Atualizamos regularmente nossos sistemas de monitoramento, modelos de risco e procedimentos de investigação para nos adaptar às ameaças em evolução e exigências regulatórias.
Negociação e Gestão de Riscos
Implementamos controles robustos de negociação e gestão de riscos para garantir a integridade de nossa plataforma e proteger os interesses de nossos usuários:
● Margem e Alavancagem: Oferecemos contratos futuros perpétuos com negociação de margem e alavancagem. Os usuários são obrigados a manter margens iniciais e de manutenção adequadas para sustentar suas posições. Fornecemos recursos educacionais para ajudar os usuários a entender os riscos associados à negociação alavancada.
● Integridade dos Preços: Empregamos algoritmos avançados e ferramentas de vigilância de mercado para detectar e prevenir práticas de negociação manipulativas, como spoofing, layering ou wash trading. Monitoramos ativamente nossos mercados para garantir uma negociação justa e ordenada.
● Divulgação de Riscos: Fornecemos divulgações abrangentes sobre riscos aos nossos usuários, destacando os riscos potenciais associados à negociação de ativos digitais e derivativos, incluindo volatilidade de mercado, risco de contraparte e riscos de alavancagem. Os usuários são obrigados a reconhecer e aceitar esses riscos antes de se engajar em atividades de negociação.
● Monitoramento de Negócios: Monitoramos continuamente as atividades de negociação em nossa plataforma para identificar e investigar quaisquer padrões de negociação suspeitos ou incomuns. Temos a autoridade para suspender ou encerrar contas de usuário e relatar atividades suspeitas às autoridades competentes. sistemas de monitoramento, modelos de risco e procedimentos investigativos para se adaptar às ameaças em evolução e requisitos regulatórios.
Treinamento e Conscientização sobre Conformidade
Estamos comprometidos em promover uma cultura de conformidade por meio de treinamentos contínuos e iniciativas de conscientização:
● Treinamento de Funcionários: Todos os funcionários, incluindo a alta administração, passam por treinamento de conformidade obrigatória ao ingressar na empresa e regularmente thereafter. O treinamento abrange tópicos como AML/CFT, privacidade de dados, integridade do mercado e conduta ética.
● Educação do Usuário: Fornecemos recursos educacionais e materiais para nossos usuários para ajudá-los a entender os requisitos regulamentares, os riscos de negociação e as melhores práticas para uma negociação segura e responsável. Isso inclui guias do usuário, tutoriais e declarações de divulgação de riscos.
● Atualizações de Conformidade: Comunicamos regularmente atualizações de conformidade e desenvolvimentos regulamentares a nossos funcionários e usuários através de vários canais, como e-mail, notificações no aplicativo e nosso site, para garantir que permaneçam informados sobre suas obrigações de conformidade.
Colaboração com Reguladores e Agências de Aplicação da Lei
Mantemos relacionamentos abertos e colaborativos com reguladores e agências de aplicação da lei para combater crimes financeiros e garantir a integridade do ecossistema de ativos digitais:
● Envolvimento Regulatórios: Engajamos proativamente com reguladores e participamos de iniciativas do setor para moldar o panorama regulatório em evolução para ativos digitais e derivativos. Fornecemos contribuições e feedback sobre regulamentos propostos e compartilhamos nossa experiência para promover uma regulação eficaz e proporcional.
● Compartilhamento de Informações: Respondemos prontamente a solicitações de informações de reguladores e agências de aplicação da lei, fornecendo os dados e documentação necessários para apoiar investigações e ações de execução. Estabelecemos canais seguros e eficientes para o compartilhamento de informações enquanto protegemos a privacidade dos usuários.
● Relatórios de Atividades Suspeitas: Temos procedimentos em vigor para identificar e relatar atividades suspeitas às autoridades relevantes, incluindo relatórios de transações suspeitas (STRs) e relatórios de atividades suspeitas (SARs). Cooperamos plenamente com reguladores e agências de aplicação da lei em suas investigações e fornecemos informações adicionais conforme necessário.
Melhoria Contínua e Revisão
Estamos comprometidos em aprimorar continuamente nosso programa de conformidade e nos adaptar ao cenário regulatório em evolução:
● Avaliação de Risco: Realizamos avaliações de risco regulares para identificar e avaliar os riscos de conformidade que nossa empresa enfrenta, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, abuso de mercado e riscos de privacidade de dados. Os resultados dessas avaliações informam o aprimoramento de nossos controles e procedimentos de conformidade.
● Auditorias de Conformidade: Contratamos auditores independentes de terceiros para conduzir auditorias periódicas de nosso programa de conformidade, avaliando sua eficácia e identificando áreas para melhoria. As conclusões da auditoria são relatadas ao Comitê de Conformidade e ao Conselho de Diretores, e as ações corretivas são implementadas imediatamente.
● Tecnologia de Conformidade: Investimos em soluções avançadas de tecnologia de conformidade, como sistemas de monitoramento de transações automatizados, ferramentas de avaliação de risco e plataformas de análise de dados, para melhorar a eficiência e a eficácia de nosso programa de conformidade. Avaliamos e atualizamos continuamente nossa tecnologia para acompanhar as melhores práticas do setor.